GAFI faz alerta sobre uso de stablecoins por criminosos e cobra regras mais rígidas

O Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI) alertou que os criminosos estão explorando cada vez mais as stablecoins para fins financeiros ilícitos, sendo que a maior parte da atividade criminosa identificada na blockchain envolve agora criptomoedas atreladas ao dólar.

Em seu relatório mais recente, publicado na quinta-feira, o órgão global de combate à lavagem de dinheiro afirmou que as redes criminosas também começaram a desenvolver stablecoins próprias, projetadas para resistir ao congelamento e à apreensão de ativos.

O GAFI (Grupo de Ação Financeira Internacional) instou as jurisdições a acelerarem a implementação de padrões de AML (Antilavagem de Dinheiro) para criptomoedas, visto que agentes ilícitos exploram lacunas regulatórias.

As conclusões provêm da mais recente revisão anual do GAFI (Grupo de Ação Financeira contra a Lavagem de Dinheiro e o Financiamento do Terrorismo) sobre a implementação, pelos países, das suas normas de combate à lavagem de dinheiro no setor das criptomoedas. Embora 83% das jurisdições analisadas tenham incorporado a Regra de Viagem à legislação, um aumento em relação aos 73% do ano anterior , o GAFI afirmou que muitas ainda não traduziram esses marcos legais em supervisão e fiscalização eficazes.

A Regra de Viagem da GAFI exige que instituições financeiras e provedores de serviços de ativos virtuais compartilhem informações sobre remetentes e destinatários para pagamentos internacionais e transações com criptomoedas acima de um limite estabelecido — com um valor base de US$ 1.000 ou € 1.000 — para combater a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo.

O relatório também alertou que as jurisdições continuam a ter dificuldades com os provedores de serviços de criptomoedas offshore e na avaliação dos riscos associados às finanças descentralizadas (DeFi), o que, segundo o documento, pode se tornar um crescente ponto cego regulatório.