Coreia do Sul amplia Regra de Viagem para todas as transferências de criptomoedas

A Coreia do Sul expandirá sua regra de viagens para criptomoedas a todas as transferências entre provedores de serviços de ativos virtuais (VASPs) registrados, removendo o limite atual de 1 milhão de won (cerca de US$ 700).

O Conselho de Ministros do país aprovou, na terça-feira, alterações ao Decreto de Execução da Lei sobre a Divulgação e Utilização de Informações Específicas sobre Transações Financeiras.

Com as alterações, a Regra de Viagem será aplicada a todas as transferências entre provedores de serviços de criptomoedas registrados, independentemente do valor. As plataformas receptoras também serão obrigadas a obter informações do remetente e do destinatário e poderão solicitar informações faltantes ou rejeitar transações quando os dados necessários não estiverem disponíveis.

De acordo com a Unidade de Inteligência Financeira, a remoção do limite tem como objetivo impedir que os usuários burlem a regra dividindo as transferências em valores menores. 

O texto citou um caso em que um usuário comprou Tether USDT (USDT) após depositar cerca de 200 milhões de won em uma corretora de criptomoedas e, em seguida, fez 216 saques, cada um no valor inferior a 1 milhão de won.

Coreia do Sul endurece regras para câmbio no exterior e carteiras pessoais

As alterações também introduzem novos requisitos de combate à lavagem de dinheiro (AML, na sigla em inglês) para transferências envolvendo corretoras de criptomoedas no exterior e carteiras pessoais.

Os provedores de serviços de valor agregado (VASPs) locais registrados deverão determinar quais transferências permitem com base no risco apresentado pela contraparte. Transferências para corretoras estrangeiras de baixo risco serão permitidas, enquanto transferências envolvendo outras corretoras estrangeiras e carteiras pessoais geralmente serão permitidas quando o remetente e o destinatário forem a mesma pessoa.

No entanto, transações envolvendo contrapartes consideradas de alto risco serão proibidas.

As plataformas de criptomoedas também terão que estabelecer seus próprios sistemas de monitoramento de transações suspeitas para transferências no valor de pelo menos 10 milhões de won envolvendo corretoras estrangeiras ou carteiras pessoais.

As autoridades sul-coreanas afirmaram que a suspeita de lavagem de dinheiro envolvendo câmbio no exterior e carteiras pessoais aumentou devido à exploração de lacunas nas normas de combate à lavagem de dinheiro que regem essas transferências .

O decreto também reforça os requisitos de registro para provedores de serviços de criptomoedas, incluindo saúde financeira, controles internos, pessoal e padrões de infraestrutura, ao mesmo tempo que amplia a fiscalização dos principais acionistas.

As disposições relativas ao registro de VASPs entrarão em vigor em 20 de agosto, embora os provedores existentes tenham um ano adicional para se adequarem a alguns requisitos financeiros, de pessoal, de infraestrutura e de controle interno. A ampliação da Regra de Viagens e outros requisitos de AML relacionados a transferências entrarão em vigor seis meses após a promulgação do decreto.