WisdomTree lança fundo de crédito privado tokenizado enquanto mercado ultrapassa US$ 16 bilhões

A gestora de ativos WisdomTree lançou o Private Credit and Alternative Income Digital Fund (CRDT), um veículo de crédito privado tokenizado, em meio ao aumento de empresas que expandem para o nicho de crédito privado tokenizado e outros ativos do mundo real (RWAs) tokenizados.

O fundo incluirá crédito concedido a empresas privadas, empréstimos feitos para fundos de investimento imobiliário (REITs), que rastreiam carteiras de imóveis comerciais, e dívidas de companhias de desenvolvimento de negócios, que são empresas de investimento que oferecem financiamento a outras empresas, segundo o anúncio de sexta-feira.

O CRDT está disponível para investidores de varejo e institucionais, ampliando o acesso a uma classe de ativos tipicamente reservada para investidores institucionais e sofisticados.

O mercado de crédito privado tokenizado continua a crescer. Fonte: RWA.XYZ

Tokenização é o processo de converter a propriedade ou os direitos sobre um ativo, físico ou digital, em um token digital em uma blockchain.

Instrumentos de crédito privado tokenizado já somam mais de US$ 16,7 bilhões em valor, e o mercado vem crescendo de forma consistente desde 2021, segundo a RWA.xyz.

Fundos tokenizados de todos os tipos, incluindo fundos de títulos do Tesouro dos EUA, fundos de mercado monetário, que investem em dívidas com rendimento, fundos de private equity e outros veículos de investimento alternativos, continuam a crescer em capitalização de mercado e popularidade, à medida que o sistema financeiro tradicional migra para on-chain.

Fundos tokenizados se tornam tendência à medida que várias empresas anunciam ofertas

O banco de investimento Goldman Sachs e a instituição financeira Bank of New York (BNY) Mellon ofereceram acesso a fundos de mercado monetário tokenizados para investidores institucionais em julho.

A State Street, uma das “três grandes” gestoras de ativos, junto com BlackRock e Vanguard, foi a primeira custodiante a aderir à plataforma de dívidas tokenizadas da JPMorgan em agosto.

A State Street concluiu a primeira transação da plataforma ao comprar US$ 100 milhões em dívidas comerciais tokenizadas do Oversea-Chinese Banking Corporation (OCBC), uma das instituições bancárias mais antigas do Sudeste Asiático.

O provedor de oráculos Chainlink, o UBS uma gestora de ativos com US$ 5,9 trilhões sob gestão, e a exchange de RWAs DigiFT lançaram um programa piloto em setembro para testar a liquidação de fundos tokenizados em Hong Kong.

A BlackRock, a maior gestora de ativos do mundo, com mais de US$ 12,5 trilhões sob gestão, estaria explorando a tokenização de veículos negociados em bolsa (ETFs), fundos ou cestas de ações listadas em bolsas de valores.

A tokenização de ETFs poderia aumentar a velocidade do capital e permitir que veículos de investimento tokenizados fossem usados como colateral em aplicações DeFi.