StanChart e HSBC executam primeira transação real no livro-razão blockchain da Swift

O Standard Chartered e o HSBC concluíram a primeira transação transfronteiriça real no livro-razão baseado em blockchain da Swift, demonstrando a interoperabilidade entre os sistemas de depósitos tokenizados dos bancos um mês após o lançamento do livro-razão.

A transação envolveu mensagens de pagamento trocadas entre os dois por meio do livro-razão da Swift, com as obrigações resultantes registradas no Tokenised Deposit Service do HSBC e na infraestrutura de depósitos tokenizados do StanChart.

O livro-razão da Swift atuou como uma camada de orquestração, conciliando e compensando as obrigações entre os bancos antes da liquidação final por meio dos sistemas de pagamento existentes.

A transação ocorre após um anúncio de julho da Swift, a maior rede mundial de mensagens financeiras, de que seu livro-razão baseado em blockchain estava pronto para o uso inicial, com 17 bancos em seis continentes se preparando para testar transações reais usando depósitos tokenizados.

Outros bancos do grupo-piloto: Citi, BNP Paribas, BNY, Wells Fargo, UBS, MUFG, DBS e ANZ.

O livro-razão foi projetado para conectar depósitos tokenizados emitidos em infraestruturas bancárias separadas, permitindo pagamentos transfronteiriços 24 horas por dia, 7 dias por semana, ao mesmo tempo em que mantém os controles existentes de liquidação, conformidade e risco.

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Bancos avançam em direção a depósitos tokenizados interoperáveis

Os bancos estão cada vez mais testando depósitos tokenizados entre instituições e jurisdições, à medida que os esforços se voltam para a interoperabilidade e a liquidação 24 horas por dia, 7 dias por semana.

Em novembro de 2025, o HSBC informou que planejava expandir seu Tokenised Deposit Service para clientes corporativos nos EUA e nos Emirados Árabes Unidos no primeiro semestre de 2026, somando-se às implementações em Hong Kong, Singapura, Reino Unido e Luxemburgo. O banco lançou o serviço nos EUA em abril, oferecendo a clientes corporativos e institucionais elegíveis transferências domésticas e transfronteiriças 24 horas por dia, 7 dias por semana, usando depósitos tokenizados.

O Standard Chartered também participou de esforços mais amplos para testar dinheiro bancário tokenizado entre instituições. Em julho, esteve entre 28 instituições financeiras e bancos centrais envolvidos em testes de liquidação com valor real no âmbito do Projeto Agorá do Banco de Compensações Internacionais, que liquidou cerca de US$ 1 milhão em seis moedas usando depósitos tokenizados de bancos comerciais e reservas de bancos centrais.

Os bancos também estão desenvolvendo uma infraestrutura destinada especificamente a conectar depósitos tokenizados entre instituições. A Clearing House, uma operadora de pagamentos pertencente a alguns dos maiores bancos dos Estados Unidos, planeja, segundo relatos, lançar uma rede de depósitos tokenizados no primeiro semestre de 2027, conectando sistemas tradicionais de pagamento à infraestrutura de ativos digitais para liquidação ininterrupta.

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