Fundador da OKX defende bloqueios de ativos após usuário admitir compra de contas KYC

O fundador e CEO da OKX, Star Xu, defendeu as políticas de congelamento de ativos da exchange após um usuário acusar a plataforma de bloquear US$ 40.000 em stablecoins mantidas em contas que foram compradas, e não registradas com a própria identidade do usuário.

O usuário, que se identifica como Captain Bunny nas redes sociais, afirmou em uma publicação no X no domingo que a OKX congelou cerca de US$ 40.000 em stablecoins Global Dollar (USDG) após o acionamento de controles de risco ligados a quatro contas. Segundo ele, os fundos eram necessários para cobrir despesas médicas de seu pai idoso.

O usuário reconheceu que as contas foram compradas no fim de 2023 e originalmente verificadas em nome de outras pessoas, uma prática comumente usada para contornar restrições a usuários na China continental.

De acordo com o usuário, os sistemas de segurança da OKX passaram posteriormente a exigir reconhecimento facial para acessar as contas. Como elas estavam verificadas sob identidades diferentes, o usuário não conseguiu concluir o processo de verificação.

Confirmação de uma das quatro transferências de USDG para a OKX a partir de contas KYC adquiridas. Fonte: Captain Bunny

Xu defendeu as práticas de congelamento de contas da exchange em uma resposta no X na segunda-feira, afirmando que transferir o controle de uma conta para alguém que não seja o titular verificado constituiria uma grave “negligência no dever de proteger os ativos dos usuários e na responsabilidade da plataforma”.

“A OKX exige que todos os usuários utilizem a plataforma com verificação de nome real. A compra e venda de contas viola explicitamente o acordo de serviços da plataforma OKX.”

Embora a compra de contas verificadas esteja em uma zona cinzenta legal, Xu afirmou que a plataforma ainda pode ajudar a liberar os ativos do usuário, desde que três critérios sejam cumpridos.

Primeiro, as pessoas que venderam as contas aprovadas no processo de Know Your Customer (KYC) devem “renunciar explicitamente” à propriedade dos fundos. Segundo, as contas não podem estar sujeitas a bloqueios judiciais nem a investigações das autoridades. Por fim, as contas precisam apresentar provas “verificáveis” da origem dos recursos que atendam aos requisitos regulatórios.

Fonte: Star

As exchanges de criptomoedas implementaram o KYC para cumprir regulamentações de combate à lavagem de dinheiro (AML) e ao financiamento do terrorismo (CTF), garantindo operação legal e segurança dos usuários.

Novos usuários precisam fornecer informações pessoais e realizar verificação por meio de documentos e uma selfie para serem aprovados e começar a negociar na maioria das exchanges de reputação consolidada.

Serviços da plataforma são destinados a indivíduos verificados com nome real, diz OKX

Os serviços de criptomoedas da OKX são reservados a usuários que concluíram o KYC com sua verdadeira identidade, segundo a central de ajuda da exchange.

“Após a verificação, o serviço da plataforma é destinado apenas ao indivíduo cujo nome real está verificado na conta. Você afirmou anteriormente que as informações de nome real da conta pertencem a outra pessoa”, escreveu a OKX em uma resposta no X ao investidor no domingo.

A maioria dos investidores em criptomoedas expressou apoio às políticas da exchange, mesmo que isso significasse manter congeladas as quatro contas compradas.

“Basicamente, nenhuma exchange abriria esse tipo de brecha; se o fizesse, as consequências seriam inimagináveis! No futuro, haveria pessoas que dependeriam especificamente disso para cometer fraudes”, escreveu o investidor em criptomoedas Lugeweb3 em resposta ao incidente.

Um porta-voz da OKX se recusou a comentar o caso além da declaração pública de Xu.