A procuradora-geral de Nova York, Letitia James, garantiu mais de US$ 5 milhões da plataforma de criptomoedas Uphold por seu papel na promoção de um produto de investimento fraudulento.
O acordo gira em torno da promoção do CredEarn pela Uphold, um produto oferecido pela Cred, LLC e seu CEO, Daniel Schatt. Entre janeiro de 2019 e outubro de 2020, a plataforma comercializou o CredEarn para usuários em sua plataforma e aplicativo móvel como um produto de poupança seguro e confiável, com atraentes pagamentos de juros anuais.
No entanto, a Uphold não informou aos clientes que a Cred estava gerando esses retornos concedendo microcréditos a jogadores de videogame de baixa renda na China, que geralmente são tomadores de empréstimo sem histórico de crédito e sem acesso a instituições financeiras tradicionais, afirmou o gabinete do Procurador-Geral em um comunicado.
Fonte: Procurador-Geral de Nova Iorque, James
A Uphold também informou aos clientes que a Cred possuía um "seguro abrangente", uma alegação que o gabinete do Procurador-Geral considerou falsa. Na época, não existia nenhum seguro desse tipo que protegesse investidores de varejo contra perdas com ativos digitais. Além da propaganda enganosa, a Uphold operava sem o registro obrigatório de corretora ou corretora de commodities.
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O colapso da Cred afeta os usuários da Uphold
De acordo com o anúncio, a Cred começou a acumular prejuízos devido às suas práticas de empréstimo arriscadas em março de 2020 e entrou com pedido de falência oito meses depois, deixando milhares de clientes da Uphold em todo o mundo no prejuízo.
Nos termos do acordo, a Uphold pagará US$ 5 milhões diretamente aos clientes afetados, mais de cinco vezes o valor das taxas que arrecadou com o contrato. Quaisquer fundos que a Uphold recuperar do processo de falência em andamento da Cred, no qual lhe são devidos US$ 545.189, também serão repassados aos investidores prejudicados. Os usuários afetados serão notificados por e-mail quando os fundos forem creditados em suas contas.
“Os investidores devem poder confiar nas recomendações do setor que recebem”, disse James, “e meu gabinete sempre trabalhará para garantir que os maus atores sejam responsabilizados por colocar em risco a segurança financeira de seus clientes.”
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A disputa legal de Nova York com a CFTC
No mês passado, Nova York processou a Coinbase e a Gemini , alegando que suas ofertas de mercado de previsão violavam as leis estaduais de jogos de azar.
A CFTC retaliou processando Nova York em um tribunal federal, argumentando que a lei federal lhe confere autoridade exclusiva sobre os mercados de previsão e solicitando uma liminar permanente para bloquear as ações de fiscalização do estado.
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