Coinbase paga multa de US$ 24,7 milhões na Irlanda por falhas no monitoramento de transações

A Coinbase Europe Limited, afiliada europeia da exchange de criptomoedas norte-americana Coinbase, chegou a um acordo de 21,5 milhões de euros (US$ 24,7 milhões) com o Banco Central da Irlanda após falhas técnicas em seu sistema de monitoramento de transações entre 2021 e 2022.

Em uma postagem no blog na quinta-feira, a Coinbase afirmou que erros de código fizeram com que o software interno de conformidade da exchange monitorasse apenas parcialmente algumas transações suspeitas. A empresa disse que detectou o problema por meio de testes internos, o corrigiu em poucas semanas e posteriormente revisou todas as transações afetadas.

A Coinbase Europe acabou registrando cerca de 2.700 relatórios de transações suspeitas, totalizando aproximadamente US$ 15 milhões, entre as 185.000 transações sinalizadas durante o período de revisão. A empresa afirmou que esses relatórios não confirmaram atividades ilícitas, mas foram apresentados conforme exigido pelas leis irlandesas de combate à lavagem de dinheiro (AML).

De acordo com um relatório do Irish Independent, o valor dessas transações ultrapassou US$ 202 bilhões e representou cerca de 31% de todas as transações realizadas pela Coinbase Europe durante aquele período.

Principais exchanges de criptomoedas por volume de negociação. Fonte: CoinMarketCap

Coinbase reforça conformidade após multa

O banco central baseou a multa na receita média anual da Coinbase na Irlanda entre 2021 e 2024, estimada em US$ 480 milhões.

Como provedora registrada de serviços de ativos virtuais, a Coinbase é obrigada a manter sistemas que detectem e relatem riscos potenciais de lavagem de dinheiro. O problema decorreu de três erros de código em cinco dos 21 “cenários” de monitoramento da Coinbase, que não conseguiram examinar determinados endereços de criptoativos separados por caracteres especiais.

A Coinbase afirmou que, desde então, aprimorou os testes e a supervisão de seu Sistema de Monitoramento de Transações para evitar erros semelhantes. As atualizações incluem revisões mais rigorosas antes da implementação, ampliação dos testes de cenários e melhorias contínuas para detectar atividades de alto risco em evolução.

“A Coinbase reconhece a importância de procedimentos eficazes de AML e leva muito a sério suas obrigações sob a legislação e as diretrizes regulatórias de AML”, declarou a empresa.

Expansão da Coinbase na Irlanda

A Coinbase abriu seu escritório em Dublin, Irlanda, em 2018. Em 2019, a exchange tornou-se “uma das poucas empresas” a obter uma licença de dinheiro eletrônico no país.

Em 2023, a Coinbase escolheu oficialmente a Irlanda como seu centro de operações cripto na Europa, antes da entrada em vigor do regulamento de Mercados em Criptoativos (MiCA), o que permitirá à exchange operar em todos os 27 Estados-membros da União Europeia.