Citigroup, JP Morgan e Goldman Sachs lideram investimentos de TradFi na blockchain, aponta Ripple

Citigroup, JPMorgan Chase, Goldman Sachs e o SBI Group do Japão emergiram como os participantes mais ativos nas finanças tradicionais, apoiando startups de blockchain, de acordo com um novo relatório da Ripple em parceria com a CB Insights e o Centro de Tecnologias Blockchain do Reino Unido.

Entre 2020 e 2024, bancos globais participaram de 345 investimentos em empresas de blockchain, a maioria deles em rodadas de financiamento iniciais, segundo o relatório . Citigroup e Goldman Sachs lideraram o grupo com 18 negócios cada, enquanto JP Morgan e Mitsubishi UFJ seguiram de perto com 15 investimentos.

Mega-rodadas, negócios com valor igual ou superior a US$ 100 milhões, foram um foco importante. Os bancos contribuíram para 33 dessas rodadas durante a janela de quatro anos, injetando capital em empresas focadas em infraestrutura de negociação, tokenização, custódia e soluções de pagamento.

Exemplos notáveis incluem a CloudWalk no Brasil, que levantou mais de US$ 750 milhões em duas rodadas com o apoio do Banco Itaú e outros. Da mesma forma, a Solaris na Alemanha captou mais de US$ 100 milhões do SBI Group e posteriormente se tornou um alvo majoritário de aquisição.

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G-SIBs apoiam blockchain com mais de 100 negócios

Os Bancos Globais Sistemicamente Importantes (G-SIBs), um grupo de instituições financeiras com peso econômico tão significativo que sua falência poderia desencadear instabilidade financeira global, foram responsáveis por 106 negócios, incluindo 14 mega-rodadas avaliadas em mais de US$ 100 milhões cada.

Investimentos de G-SIBs em empresas de blockchain. Fonte: Ripple

Instituições americanas e japonesas lideraram em volume de negócios, mas Singapura, França e Reino Unido também se destacaram. No total, mais de US$ 100 bilhões foram investidos em startups de blockchain entre 2020 e 2024, em mais de 10.000 negócios em todo o mundo.

A pesquisa da Ripple com mais de 1.800 líderes financeiros globais também descobriu que 90% acreditam que o blockchain e os ativos digitais terão um impacto "significativo ou massivo" no setor dentro de três anos.

O impulso também é apoiado por desenvolvimentos regulatórios, incluindo o Guiding and Establishing National Innovation for US Stablecoins , ou GENIUS Act, nos EUA e Markets in Crypto-Assets (MiCA) na UE, ambos os quais fornecem uma estrutura mais clara para operações de ativos digitais.

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Bancos apoiam stablecoins, tokenização em seguida

A tendência de investimento está impulsionada pela crescente demanda por aplicações blockchain no mundo real. De acordo com um relatório do Citi, os volumes de stablecoins atingiram entre US$ 650 bilhões e US$ 700 bilhões por mês no primeiro trimestre de 2025, e mais bancos estão lançando suas próprias stablecoins para oferecer dinheiro programável sem exposição à volatilidade.

Olhando para o futuro, espera-se que a tokenização seja uma tendência definidora. O Boston Consulting Group e a Ripple estimam que os ativos tokenizados do mundo real podem ultrapassar US$ 18 trilhões até 2033, com uma taxa de crescimento anual composta de 53%.

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